上证报中国证券网讯(记者 黄坤)12月21日,西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏在2023上证财富管理论坛中期间接受上海证券报记者采访时表示,为更好地应对全面净值化时代下复杂的市场变化,银行理财机构应全面提升投研能力、资产配置能力和风险管理水平。
具体来说,翟立宏向记者表示,一是加强内功修炼,建立高素质的专业投资团队,深化宏观研究、行业研究、大类资产研究半岛官方体育,积极寻找行业轮动和风格切换中的阶段性投资机会。
二是采取灵活稳健的投资策略,谨慎选择投资标的,合理设置产品业绩比较基准,平衡收益与风险,尽量减小产品净值波动。
三是加强风险内控管理,通过建立直投资产、外部合作机构、代销产品的筛选准入机制,持续进行风险评估、跟踪、预警和整改,根据风险事件及时调整产品仓位、投资策略以及产品发行计划,保证风险控制在合理范围内。
此外,翟立宏认为,银行理财机构还应持续加强投资者教育工作,帮助客户理性认识风险收益关系,规避市场转弱时因心理落差较大而产生的非理性赎回行为,为投资者带来更优的投资体验。
“银行理财市场目前整体已逐渐走出‘赎回潮’的阴影,建议投资者提前做好财务规划,保持理性的投资态度,分散投资渠道,重视对安全性和稳健类资产的配置,并根据自身需求选择专业的财富管理机构。”翟立宏说。半岛官方体育